A forma mais simples de observar um fluxo de caixa é contas pagas e recebidas:


Entretanto, planejamento do fluxo de caixa envolve contas previstas. Por exemplo, a conta de telefone seria R$ 130,00 mas por pagar antecipado foi recebido um desconto de R$ 2,00.


Por isso que cada conta no fluxo de caixa segue o seguinte fluxo:


Outra coisa importante é o saldo inicial. Normalmente quando se observa o fluxo de caixa de forma mensal, o saldo inicial será o saldo final do mês anterior.


Para finalizar com a teoria, você percebeu que as contas de luz e telefone ocorrem todos os meses? Esse conceito é conhecido como conta recorrente.


Tudo isso e muito mais é suportado pelos recursos disponíveis no Fluxo de Caixa.net.br.


O principal benefício no uso do sistema é em longo prazo, quando é possível extrair relatórios anuais, como o de relatórios Resultado Anual, similar a uma demonstração do resultado do exercício, permite saber se no ano sua empersa foi lucrativa ou teve prejuízo:


Veja na sequência